Contrat de capitalisation
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Contrat de capitalisation en quoi ça consiste ?
Le contrat de capitalisation est une solution d’épargne et d’investissement à long terme permettant de faire fructifier un capital dans un cadre fiscal optimisé.
Son fonctionnement est proche de celui de l’assurance-vie, mais avec une logique patrimoniale différente : il peut être détenu par une personne physique ou une personne morale, et il entre dans l’actif successoral.
Concrètement, il vous permet de :
- Investir sur des supports sécurisés (fonds en euros) ou dynamiques (unités de compte)
- Capitaliser vos gains sans fiscalité tant qu’aucun rachat n’est effectué
- Organiser la transmission de votre patrimoine dans un cadre structuré
Les avantages du contrat de capitalisation
Valorisation long terme
Épargne dynamique dans un cadre fiscal avantageux
Transmission optimisée
Donation possible avec antériorité fiscale conservée
Particuliers & sociétés
Idéal pour la trésorerie des holdings et SCI
Fiscalité attractive
Imposition uniquement en cas de rachat
Souplesse juridique
Démembrement et stratégie successorale intégrables
Pourquoi choisir Renou patrimoine pour vous accompagner ?
Nous ne proposons pas un simple produit d’épargne : nous construisons une véritable stratégie patrimoniale sur mesure.
Ce que nous proposons
- Une analyse globale de votre situation patrimoniale et fiscale
- La définition d’objectifs clairs : valorisation, revenus complémentaires, transmission
- Une sélection rigoureuse des solutions et des supports d’investissement
- Un suivi dans le temps avec des arbitrages adaptés à l’évolution de votre situation
Les étapes clés
Un accompagnement structuré en étapes claires, pour analyser, optimiser et piloter durablement votre patrimoine en toute sérénité.
Diagnostic patrimonial complet
Analyse complète de vos flux financiers et de votre situation familiale, matrimoniale et fiscale pour bâtir une stratégie patrimoniale adaptée.
Stratégie de placement & d’allocation d’actifs
Mise en place d’une stratégie de placement claire, d’une allocation d’actifs adaptée et d’une diversification maîtrisée de votre épargne.
Plan d’actions et recommandations
Plan d’actions et recommandations patrimoniales claires, hiérarchisées, avec rapport final et session de restitution.
Mise en place du contrat
Sélection de l’établissement partenaire, constitution du dossier et accompagnement administratif complet.
Préparer l’avenir avec une stratégie patrimoniale sur mesure
Le contrat de capitalisation est un outil puissant lorsqu’il est intégré dans une vision globale et cohérente de votre patrimoine.
CR Consulting Bastia vous accompagne à chaque étape pour structurer, valoriser et transmettre votre capital dans les meilleures conditions.