Bilan patrimonial
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- Bilan patrimonial
La Gestion de Patrimoine, en quoi ça consiste ?
La gestion de patrimoine aborde tous les sujets de vie pour en optimiser la structure, la rentabilité ou le potentiel. L’épargne, la défiscalisation, l’investissement financier et immobilier, la transmission et la succession sont les sujets de base d’un bilan patrimonial.
Le bilan patrimonial
Global et complet, le bilan patrimonial que nous vous proposons aborde vos flux financiers (ressources et charges), vos placements et investissements actuels, votre fiscalité, vos axes d'évolution.
Nous aborderons également vos objectifs et vos sujets du moment, l'aspect successoral et fiscal ainsi que la stratégie de placement.
Les étapes clés
Un accompagnement structuré en étapes claires, pour analyser, optimiser et piloter durablement votre patrimoine en toute sérénité.
Diagnostic patrimonial complet
Analyse complète de vos flux financiers et de votre situation familiale, matrimoniale et fiscale pour bâtir une stratégie patrimoniale adaptée.
Stratégie de placement & d’allocation d’actifs
Mise en place d’une stratégie de placement claire, d’une allocation d’actifs adaptée et d’une diversification maîtrisée de votre épargne.
Plan d’actions et recommandations
Plan d’actions et recommandations patrimoniales claires, hiérarchisées, avec rapport final et session de restitution.
Transparence et confidentialité
Transparence des honoraires et confidentialité absolue, dans le respect du secret professionnel.
Foire aux questions
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Une analyse complète de la situation financière, fiscale, familiale et successorale de laquelle vous obtiendrez une stratégie patrimonial à long terme.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Le coût dépend de la complexité du dossier et du cabinet. Il est facturé en honoraires. Chez Renou Patrimoine, le bilan patrimonial complet est facturé 1390€HT.
Pourquoi faire un bilan patrimonial ?
Pour identifier les failles : sous-performance, sur-fiscalisation, mauvaise structuration. Le bilan patrimonial permet de structurer le patrimoine dans son intégralité (financier et immobilier) et d’anticiper les changements à venir (fiscalité, retraite, etc).
À quelle fréquence le mettre à jour ?
Tous les 2 à 3 ans ou lors d’un changement majeur (mariage, naissance, vente…).
Réservez votre bilan patrimonial
Prenez rendez-vous pour bénéficier d’une analyse globale et personnalisée de votre situation financière, fiscale et patrimoniale.
Un premier échange confidentiel pour faire le point, définir vos objectifs et poser les bases d’une stratégie adaptée à votre situation.